+65 9612 2618
     
Level 3, 149B Telok Ayer Street, Singapore, 068607

Где искать прибыль частному инвестору в 2022 году?

Чем инвестиции отличаются от финансовых вложений?

Инвестиции всегда имеют целью получение прибыли.

К сожалению, с прибылью в нынешнем году большие проблемы:
- после очередных рекордов по итогам 2021-го года рынок акций США, похоже, исчерпал ресурсы дальнейшего роста, и только самые большие оптимисты надеются на то, что цены могут еще вырасти.

Есть от чего прийти в уныние:
- хотя вакцинированных от коронавируса все больше, пандемия продолжается;
- больше того – новым штаммом «омикрон» за месяц с 15 декабря 2021 по 15 января 2022 года заболело столько же людей, сколько за первый год пандемии;
- в результате, ожидавшее восстановление экономики отткладывается на неопределенный срок;
- как следствие, большое количество компаний прекращает свою деятельность, а оставшиеся будут какое-то время балансировать на грани банкротства или умолять правительства спасти их;
- даже онлайн-индустрия, испытавшая приток заказов в период самоизоляции, будет развиваться в условиях сжимающегося потребительского спроса и растущей конкуренции.

В этих условиях будущее рынка акций, мягко говоря, туманно.

Попытки спасать экономику нулевыми процентными ставками окончательно добьют рынок облигаций; повышение ставок, наоборот, снизит цены облигаций и приведет к потерям в краткосрочной перспективе.

Третий столп – недвижимость – хотя бы останется стоять и приносить прибыль он аренды; но те, кто приобретал объекты с целью перепродажи, будут вынуждены либо фиксировать убытки, либо переносить момент реализации недвижимого имущества на неопределенный срок.

Можно ли что-то с этим сделать?

Ответ зависит от величины портфеля – чем она выше, тем уязвимее вкладчик, поскольку любая попытка крупного вкладчика превратить ценные бумаги в деньги обернется для него существенными потерями.

Однако частные инвесторы могут даже в такой критической ситуации не только сохранить, но и приумножить свои капиталы, выбрав правильную страну и правильные инструменты.

В качестве примера правильной страны предлагаем рассмотреть Австралию.

Это страна с самодостаточной экономикой, которая растет более 50 лет. Мы допускаем, что в нынешнем году ВВП Австралии снизится, как и в других странах, но то обстоятельство, что австралийская экономика развивается во многом за счет внутреннего спроса и предложения, дает высокие шансы на ее быстрое восстановление.

Как этим может воспользоваться частный инвестор?

Мы видим три варианта:
 
  1. Покупка жилой недвижимости в Сиднее.

Сидней – экономическая столица Австралии и ее финансовый центр. Здесь живет более 20% населения страны и производится около 30% ВВП Австралии. Этот город является в масштабах страны центром притяжения положительной энергии во всех ее видах – физической, эмоциональной, денежной.
Говоря простым языком, самые энергичные и талантливые люди стремятся в Сидней и готовы за это платить.

Соответственно, спрос на покупку и на аренду жилья в Сиднее весьма устойчив, и приобретение недвижимости в финансовой столице Австралии – прекрасная защита денег для тех, кто может себе это позволить: стоимость квартиры в приличном районе начинается от 500,000 евро.

Что делать тем, у кого сбережений пока меньше?

Для этих людей тоже есть решение:
 
  1. Инвестиции в private debt.

Private debt – это небанковское кредитование. Получатели таких кредитов – малые и средние предприятия, которые в качестве заемщиков неинтересны четырем крупнейшим банкам Австралии, в которых сосредоточено 99% активов всей банковской системы страны.

Решения для малых заемщиков существуют в Австралии не один десяток лет.

Как правило, это краткосрочные займы (до двух лет) с ежемесячной выплатой процентов.

Такие кредиты больше похожи на облигации, поскольку погашение основной суммы производится заемщиком в конце срока.

Сейчас вложения в австралийский private debt приносят около 5.5% годовых в австралийских долларах с минимальными рисками, поскольку займы выдаются под залог, а средний срок займа составляет 12 месяцев.

Минимальный порог входа – 10,000 австралийских долларов, или около 600,000 рублей по курсу на середину января 2022 года.
 
  1. Покупка REIT – паев фондов недвижимости.

На австралийском фондовом рынке торгуются паи 46 фондов, вкладывающих средства в австралийскую недвижимость.

Еще несколько сотен фондов являются закрытыми. Их паи на бирже не обращаются.

Представлены все виды недвижимости во всех штатах и территориях страны – жилая, офисная, складская, торговая, больницы, школы, детские сады и так далее.

Прибыльность отдельных фондов составляет 10-15%, из которых 30-50% выплачиваются инвесторам в виде дивидендов, а остальные идут на развитие фонда: приобретение новых объектов или повышение качества существующих.

Паи биржевых фондов можно приобрести через брокера, предоставляющего доступ к торгам на Австралийской бирже. Стоимость лота – от 100 до 500 австралийских долларов (от 6,000 до 30,000 рублей с учетом комиссий).

Дневная ликвидность биржевых фондов находится в диапазоне от 1 до 5 миллионов австралийских долларов. Для многомиллиардных фондов это катастрофически мало, зато вполне комфортно для частного инвестора.

Для приобретения паев внебиржевых фондов следует обратиться в управляющую компанию фонда. У большинства австралийских внебиржевых фондов недвижимости минимальная сумма инвестиций составляет от 20,000 до 50,000 австралийских долларов.

Наши эксперты имеют богатый практический опыт работы с инвестициями в Австралии.

При нашей поддержке Вы сможете:
- подобрать недвижимость в Австралии;
- выйти на австралийский рынок private debt;
- составить портфель из паев биржевых и внебиржевых фондов австралийской недвижимости.

Свяжитесь с нами для получения подробной информации.

Спасибо за внимание и до новых встреч!

Почему нужно работать с нами:

  1. 1

    Опыт создания корпоративных структур – с 1998 года

  2. 2

    Опыт практической работы на финансовых рынках – с 1995 года

  3. 3

    Мы живем и работаем в Сингапуре с 2010 года

  4. 4

    Мы сами создаем решения (а не используем готовые)

  5. 5

    Успешно решаем задачи любой сложности

 
Задайте Ваш вопрос здесь

Спасибо!

Ваше обращение принято.